・ライフプラン形成

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   将来を見据えたリスクマネジメント

会社経営には、必ず好不調の波があります。業績が悪化した際には、当然役員報酬を下げざるを得ません。当事務所では、もちろん会社経営面でのサポートを行いますが、同時に個人のリスクマネジメントも行います。会社、個人双方の面から、不測の事態に備えるためのプランニングを行います。

   役員報酬適正額シミュレーション

中小企業の大半が同族会社のなかで、会社と個人(代表)の総和が、会社の担保力等を示す企業力であり、体力であると言えます。基本的なことではありますが、必ずこの役員報酬額でなければダメという事情がない限り、会社の業績に応じたシミュレーションを行い、会社、個人トータルで最も納税額が少なくなる役員報酬の提案を行います。役員報酬の過大・過少設定を防ぐことで、健全で盤石な経営体制を築くことが可能です。

   無理のない投資計画

得てして日本人は得をすることは大好きですが、損をすることも大嫌いです。ただ、空前の超低金利政策が続く昨今の経済情勢のもと、資産運用をせず預貯金などに寝かせておくことは、資産を増やす機会を逸し、非常にもったいないことでもあります(もちろん私の主観です)。
NISA等の金融税制が優遇されている点を鑑み、無理のない投資計画のアドバイスを行います。

   適切なアセット・アロケーションの形成

文書アセット・アロケーションとは、資産を運用する際に、株式・証券、保険、不動産などの複数の異なる資産(アセット)に配分(アロケーション)して運用することを言います。大きく分けて株式・証券等、保険、不動産、預貯金の資産クラスに対して、各人様に応じた適切な資産配分を行うことで、投資の効果を増加させるとともに、リスクを分散します。

お気軽にご連絡ください。 TEL 03‐5925‐8305 9:00~18:00(土・日・祝日除く)

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